Người Việt đang quan tâm đến việc chuyển tiền đầu tư sang Mỹ để mua nhà, mở công ty kinh doanh. Hình thức kinh doanh đang thịnh hành về nails, nhà hàng, v.v. Tuy nhiên, việc chuyển số tiền lớn từ Việt Nam sang Mỹ theo cách hợp pháp theo quy định của cả pháp luật Việt Nam và Hoa Kỳ.
Để chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ, cần phải tuân thủ chặt chẽ tất cả các quy định liên quan của Việt Nam và Mỹ.
I. Các nội dung cơ bản về chuyển tiền ra nước ngoài theo luật pháp Việt Nam
Về phía Việt Nam, Luật Quản lý Ngoại tệ, Luật Ngân hàng và Luật Đầu tư ra nước ngoài yêu cầu người muốn chuyển tiền ra nước ngoài phải thỏa mãn các điều kiện sau đây:
- Mục đích chuyển tiền phải hợp pháp: Mục đích chuyển tiền phải hợp pháp theo cả pháp luật Việt Nam và pháp luật nước sở tại. Mục đích hợp pháp bao gồm chuyển tiền cho con du học, chữa bệnh; chuyển tiền thanh toán hợp đồng; chuyển tiền để đầu tư; hoặc chuyển tiền có được từ tiền bán tài sản tại Việt Nam để đi ra nước ngoài định cư, v.v.
- Việc chuyển tiền phải được phép của cơ quan có thẩm quyền: Theo quy định của Việt Nam, việc chuyển tiền ra nước ngoài phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đồng ý và cấp phép. Ngoài ra, đối với việc chuyển tiền để đầu tư ra nước ngoài, phải có dự án đầu tư ra nước ngoài được Bộ Kế hoạch và Đầu tư phê duyệt và chấp thuận.
- Việc chuyển tiền ra nước ngoài phải nằm trong số lượng giới hạn quy định: Tùy theo từng mục đích khác nhau, giới hạn số tiền được chuyển ra nước ngoài sẽ khác nhau. Ví dụ, với mục đích du học, giới hạn số tiền được chuyển không quá 100.000 USD/năm.
II. Các nội dung cơ bản về quy định chuyển tiền ra vào Mỹ theo quy định
Nội dung về quy định chuyển tiền vào Hoa Kỳ theo Luật chống rửa tiền của nước này là rất chặt chẽ và cũng rất nghiêm khắc đối với những vi phạm liên quan đến việc chuyển tiền trái phép. Mục đích của việc kiểm soát dòng tiền vào và ra khỏi Hoa Kỳ là để chính phủ nước này ngăn chặn các hoạt động liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền, buôn người và các hoạt động phi pháp khác.
Để đáp ứng yêu cầu của Luật chống rửa tiền Hoa Kỳ, các khoản tiền chuyển vào Hoa Kỳ phải có nguồn gốc rõ ràng, hợp pháp. Điều này có thể được chứng minh bằng các chứng từ cụ thể như hợp đồng mua bán, tặng cho, di chúc, hồ sơ khai thuế thu nhập, và các tài liệu khác.
Các khoản tiền chuyển vào Hoa Kỳ cũng phải được khai báo với Hải quan Hoa Kỳ theo quy định hiện hành. Tùy thuộc vào số tiền chuyển vào, việc khai báo với Hải quan có thể được yêu cầu hoặc không. Nếu số tiền chuyển vào không quá 14.000 USD trong 1 năm, thì sẽ được xem là quà tặng và không bị đánh thuế thu nhập.
Nếu việc chuyển tiền được thực hiện vào tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ bằng nhiều hình thức khác nhau như nộp tiền mặt, chuyển khoản, check hay money order, thì khi số tiền chuyển vào từ 10.000 USD trở lên, luật quy định rằng ngân hàng bắt buộc phải thông báo cho đơn vị chống rửa tiền của FBI để tiến hành kiểm tra nguồn gốc tiền.
Việc sử dụng hệ thống tín thác để chuyển tiền vào Hoa Kỳ là một phương thức phổ biến được sử dụng bởi nhiều nhà đầu tư Việt để đầu tư, mua nhà, và nhiều mục đích khác. Tuy nhiên, việc này có thể bị né tránh việc phải chứng minh nguồn gốc tiền, nhưng nếu các hoạt động liên quan đến việc chuyển tiền này bị phát hiện là trái phép.
Nếu vi phạm, người chuyển tiền sẽ phải chịu hậu quả nghiêm trọng như bị phạt tiền hay tịch thu tài sản.
Tổng hợp lại, việc chuyển tiền ra vào Mỹ là một quá trình đòi hỏi sự chính xác, minh bạch và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của luật pháp. Việc không tuân thủ quy định sẽ gây ra những hậu quả nghiêm trọng và ảnh hưởng đến uy tín, danh tiếng của các tổ chức, doanh nghiệp và cá nhân tham gia vào quá trình chuyển tiền này.
III. Quy trình chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ theo luật pháp
Sau khi đã xác định được các quy định liên quan đến việc chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ, các bạn cần phải tiến hành thực hiện quy trình chuyển tiền một cách hợp pháp, tránh các rủi ro pháp lý có thể xảy ra.
1. Lựa chọn phương thức chuyển tiền phù hợp
Có nhiều phương thức chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ như chuyển tiền thông qua ngân hàng, dịch vụ chuyển tiền của bên thứ ba như Western Union, Paypal, Công ty dịch vụ như DHC… Việc lựa chọn phương thức chuyển tiền phù hợp phụ thuộc vào số tiền chuyển, tần suất chuyển, cơ chế phí, thời gian chuyển tiền, độ bảo mật của dịch vụ.
DHC – Chuyển tiền quốc tế uy tín cung cấp giải pháp chuyển tiền sang Mỹ nhanh chóng. Chúng tôi là đơn vị nhận chuyển tiền không cần thủ tục nhiều, giao dịch Online hoặc trực tiếp văn phòng. Bảo đảm quyền lợi khách hàng, hoàn trả tiền nếu người nhận không nhận được đủ tiền.
DHC – CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ UY TÍN
Hotline: 0967 487 698
Fanpage: Fb.com/chuyentienuytin
Email: logisticsdhc@gmail.com
Địa chỉ: 38 Phố Trần Quốc Hoàn, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội
Nếu giao dịch theo các phương thức khác thì bạn tiếp tục tìm hiểu các bước dưới.
2. Làm thủ tục tại ngân hàng
Để chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ, người chuyển cần mở tài khoản ngân hàng và thực hiện các thủ tục cần thiết như xác minh thông tin, ký hợp đồng, đăng ký chuyển tiền quốc tế. Các ngân hàng đều có quy định riêng về việc chuyển tiền quốc tế, nên các bạn cần tìm hiểu kỹ trước khi chọn ngân hàng để thực hiện giao dịch.
Bạn nên liên hệ trước tới ngân hàng để nhận tư vấn trước, sau đó trực tiếp ra ngân hàng để giao dịch. Để đảm bảo tính an toàn và dễ xử lý, nên chia nhỏ số tiền và chuyển thành nhiều đợt, mỗi đợt nên chuyển dưới 5000 USD.
3. Cung cấp đầy đủ thông tin
Trong quá trình chuyển tiền, các bạn cần cung cấp đầy đủ các thông tin yêu cầu như số tài khoản người nhận, tên ngân hàng, mã SWIFT/BIC, số CMND/Hộ chiếu… Việc cung cấp thông tin không chính xác, thiếu sót có thể dẫn đến chậm trễ trong quá trình chuyển tiền hoặc bị trả về.
SWIFT Code hay còn gọi là mã SWIFT, là viết tắt của Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – Hội viễn thông tài chính liên ngân hàng toàn cầu. Ngoài ra, mã SWIFT còn được gọi là BIC – Business Identifier Codes. Mã SWIFT hay mã định danh ngân hàng là mã riêng của từng ngân hàng đươc cấp nhằm thực hiện giao dịch liên ngân hàng.
Thường thì mã SWIFT của một ngân hàng sẽ có từ 8 đến 11 ký tự. Ở Việt Nam, hầu hết các ngân hàng sử dụng mã SWIFT có 8 ký tự, nhưng đối với các ngân hàng có nhiều chi nhánh thì sẽ sử dụng mã SWIFT có 11 ký tự.
Ví dụ:
SWIFT Code Agribank: VBAAVNVX
SWIFT Code Vietcombank: BFTVVNVX
SWIFT Code TPBank: TPBVVNVX.
Bạn có thể tham khảo thêm các mã SWIFT Code của những ngân hàng khác.
4. Theo dõi tiến trình chuyển tiền
Sau khi đã chuyển tiền, người gửi cần theo dõi tiến trình chuyển tiền để đảm bảo tiền được chuyển thành công và đúng đến tài khoản người nhận. Nếu phát hiện có vấn đề, cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền để giải quyết.
Trên đây là toàn bộ những lưu ý cần thiết khi bạn muốn chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ. Tuy nhiên để đơn giản hơn bạn có thể sử dụng dịch vụ chuyển tiền của DHC. Chúng tôi cung cấp dịch vụ chuyển khoản ngân hàng, giao dịch nhanh chóng.
DHC – CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ UY TÍN
Hotline: 0967 487 698
Fanpage: Fb.com/chuyentienuytin
Email: logisticsdhc@gmail.com
Website: https://chuyentienuytin.com/
Địa chỉ: 38 Phố Trần Quốc Hoàn, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội
Tôi là Mai Hương- hiện đang là CEO của chuyển tiền uy tín chuyentienuytin.com. Có 5 năm kinh nghiệm trong hoạt động tài chính, tôi có thể giúp bạn trao đổi, thanh toán các loại tiền tệ.
